Convertimos los formularios 5500 en inteligencia accionable para planes 401(k), diseñada para asset managers y distribuidores.
Axiomatic Plan Intelligence transforma las presentaciones del Formulario 5500 del Departamento de Trabajo de EE. UU. en una base de datos estructurada y lista para consulta sobre el mercado de planes de retiro. Construida a partir de los formularios principales y los Anexos A, C y H, la solución ofrece a gestores de inversiones, DCIO’s (Distribuidor especializado en inversiones para planes de contribución definida), RIAs (Asesor de inversiones registrado), TAMPs (Plataforma integral de gestión de activos e inversiones) y consultores de pensiones, una visión clara de quién administra los planes de contribución definida y beneficio definido en EE. UU., qué activos mantienen, cuánto pagan y qué proveedores utilizan.
La base de datos cubre aproximadamente 60,000 planes, más de 450 gestores de activos e inversiones y 6,500 fondos, con cerca de tres años de información histórica para análisis de tendencias y cambios. Su principal diferenciador es la inteligencia sobre la composición del fondo, obtenida del Anexo H, línea 4i, una fuente de datos en PDF no estructurada que la mayoría de los competidores no logra procesar. Esto se complementa con un proceso de normalización de fondos que vincula las versiones en Fondos Mutuos y Fideicomisos de inversión colectiva (CITs) de una misma estrategia subyacente. La información del Anexo C sobre compensación a proveedores agrega visibilidad sobre las tarifas y las relaciones de servicio detrás de cada plan.
El contenido está estructurado en más de 200 indicadores preprocesados y agrupados en 20 categorías, permitiendo a los usuarios filtrar, comparar y prospectar sin tener que manipular archivos no estructurados. A diferencia de las bases de datos centradas en rendimientos o en valores individuales, Axiomatic se enfoca en el nivel del patrocinador del plan (plan sponsor) y el responsable de la asignación de inversiones (allocator), funcionando como un complemento a los flujos de información de fondos y datos de mercado. Entre los usos más comunes se encuentran el dimensionamiento de oportunidades, el análisis de reemplazo competitivo, el benchmarking de tarifas y la focalización de distribución.
La actualización de cobertura es trimestral, con un proceso activo de migración hacia ciclos mensuales para mayor precisión y oportunidad. La entrega se realiza vía API y flujos de datos masivos, e incluye eventos de cambio preprocesados que destacan automáticamente las variaciones en activos, fondos y proveedores entre períodos, eliminando trabajo manual para nuestros clientes.
Fuente: Formulario 5500 del Departamento de Trabajo (Anexos A, C, H)
Cobertura: ~60,000 planes, 450+ gestores, 6,500+ fondos
Información Histórica: ~3 años
Actualizaciones: Trimestrales (→ mensuales)
Entrega: API, Archivos de Datos Masivos (Data Feeds)
